השוואה בין קרנות השתלמות וקופות גמל
מהי התשואה שקרן ההשתלמות שלכם השיגה עבור כספכם בשנים האחרונות ביחס לקרנות השתלמות אחרות במסלול השקעה זהה?
על מנת לעזור לכם להבין האם קרן ההשתלמות שלכם וקופת הגמל שלכם מנוהלות בגוף מקצוען ומוביל ריכזנו עבורכם השוואה מקיפה באמצעות אתר "גמל נט" של משרד האוצר.
להזכירכם, הגורם המשמעותי ביותר להגדלת החיסכון בתכניות השונות הוא הרווחים בשוק ההון, לבחירה בגוף מנהל מקצועי ולהתאמה אישית של מסלול ההשקעות השפעות מרחיקות לכת על החיסכון העתידי.
קרנות השתלמות
בטבלה הבאה מוצגות התשואות שהשיגו קרנות ההשתלמות השונות במסלול ההשקעות "כללי" בשנה האחרונה, ממוצע שנתי בשלוש שנים אחרונות וממוצע שנתי עבור חמשת השנים האחרונות בסדר יורד בהתאם לתשו מומלץ לקחת בחשבון גם את מדד השארפ, המתאר תשואה ביחס לסיכון זהה, ציון גבוה יותר טוב לנו יותר.
בטבלה הבאה מוצגות התשואות שהשיגו קרנות ההשתלמות השונות במסלול ההשקעות "כללי" משנת 2008 ועד היום, (כולל משבר הסאב פריים בשנת 2008).
בטבלה הבאה מוצגות התשואות שהשיגו קרנות ההשתלמות השונות במסלול ההשקעות "כללי" משנת 2008 ועד פברואר 2009,(מתחילת ועד לחודשיים לאחר משבר הסאב פאיים) חשוב לבדוק את ביצועי החברה גם בתקופה בה שוק ההון אינו זוהר.
השוואה בין קופות גמל
בשנת 2016 שמות מסלולי ההשקעות בקופות הגמל שונו בהתאם למודל תלוי גיל, על מנת להשוות בין תשואות ארוכות טווח בהשוואה הבאה לא נלקח בחשבון מסלולי ההשקעות החדשים, בנוסף בשוואה זו (בשונה מהשוואת קרנות ההשתלמות) קיים שוני במרכיב החשיפה למנויות בין הקופות בהשוואה.
קיים שוני מהותי ופערים תשואה אדירים בין חברה לחברה. אם אינך נמצא באחת מהחברות המובילות, ניתן לנייד את הכספים לחברה טובה יותר, ניוד הכספים מתבצע בקלות רבה, ללא תשלום וללא פגיעה בוותק. פעולה קטנה עכשיו תוביל לשינוי משמעותי של החיסכון העתידי שלך.
ווינווסט עובדת בשיתוף פעולה עם מרבית בתי ההשקעות וחברות הביטוח בישראל באמצעות הסכמי עבודה מצוינים, אנו נשמח לכוון אותך לבחירת הקופה הטובה והמתאימה ביותר עבורך לאחר הצגת השוואה ובירור צרכים מקדים, אנו נדאג שהקופה תעבור באופן חלק.
לקבלת הצעה משתלמת במיוחד משלושת הגופים המובילים
.
